隨著2025年的來臨，開始重新檢視資產配置，尋找適合長期持有的存股標的。在眾多ETF中，0050（元大台灣50）與00770（國泰北美科技）是筆者今年存股的重點。這兩檔ETF雖然投資範圍不同，但都具備穩健成長的潛力，能夠同時兼顧穩定收益與科技產業的高成長性。為何選擇0050與00770未來存股標的。
1. 市場趨勢：台灣與北美科技的雙重成長動能
台灣與北美科技產業在全球供應鏈中占據關鍵地位，2025年將持續受惠於AI、半導體、5G、雲端運算等技術革命的發展。
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台股長期向上，0050受惠市場增長
台股大盤長期向上，0050追蹤台灣前50大市值企業，這些企業涵蓋科技、金融、傳產等關鍵產業，能夠穩定反映台灣經濟成長。台積電、聯發科等龍頭企業在全球科技市場舉足輕重，未來仍有高度成長潛力。 -
北美科技股領航全球，00770掌握科技趨勢
美國是全球科技創新的中心，00770追蹤標普北美科技指數，涵蓋AI、半導體、雲端、電動車、軟體等領域的龍頭企業，如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、輝達（NVIDIA）、特斯拉（Tesla）等。這些企業在全球市場具有強大的競爭力，能夠帶動00770的長期成長。
2. 0050：台股核心龍頭ETF，穩健存股首選
(1) 成分股涵蓋台灣經濟核心
0050的成分股為台灣前50大市值公司，涵蓋半導體、金融、電子、傳產等產業，對台股整體走勢有高度代表性。其中，台積電的比重超過40%，而聯發科、鴻海、台達電等企業也在全球市場占有一席之地，提供穩定的成長基礎。
(2) 長期報酬穩定
歷史數據顯示，0050的年均報酬率約8-10%，長期回報優於多數個股，且股價隨著台股成長而穩定上升，適合長期持有。
(3) 穩定股息收益
雖然0050的殖利率不及高股息ETF，但其成分股多數為穩定配息的企業，長期持有仍可享受股息累積與股息再投資的複利效果，達到資產穩健增長的目標
(4) 台積電穩定成長
台積電在法說會上窩已經預告了未來五年赴合成將達20％，而0050的近些年的股價增漲動能基本來自台積電，因此投資0050相對放心。
3. 00770：掌握美國科技股成長動能
(1) 投資全球最具競爭力的科技巨頭
00770追蹤的標普北美科技指數，持股包括蘋果、微軟、輝達、亞馬遜、Alphabet（Google母公司）、Meta（臉書母公司）、特斯拉等世界級科技龍頭企業。這些企業擁有強大的市場地位，並在AI、半導體、雲端運算、電動車等關鍵領域領先全球。
(2) 高成長性，受惠於科技趨勢
2023年以來，生成式AI技術爆發式發展，輝達（NVIDIA）等AI概念股股價大漲，帶動科技股表現。隨著AI、5G、雲端運算、電動車等產業的成長，00770的成分股將持續受惠。
(3) 美元資產，降低單一市場風險
00770的主要資產為美國科技股，投資者可透過此ETF配置部分美元資產，減少對台股的單一市場依賴，達到風險分散的效果。
(4) 美國未來十年科技地位無法撼動
美國至少未來十年科技地位扔無法撼動，換句話說科技將持續壟斷，美國科技巨頭的獲利那相當可怕，可以預期股價扔會持續創高，前幾大公司可能會換，但壟斷世界的情況不會。而壟斷性的好處便是超高獲利，股息相對也不會太差。
4. 存股策略：如何配置0050與00770？
0050與00770的特性互補，一個專注於台股龍頭，一個掌握美國科技成長，投資者可依自身風險承受能力進行配置。
(1) 穩健型投資者（低風險，重視穩定配息）
- 70% 資金配置於0050，確保穩定成長與股息收益
- 30% 資金配置於00770，參與科技產業成長
(2) 積極型投資者（願意承擔風險，追求高成長）
- 50% 資金投入0050，確保基本盤穩定
- 50% 資金投入00770，掌握科技成長紅利
(3) 定期定額策略，累積長期財富
由於股市短期波動較大，建議投資者透過定期定額的方式，每月固定投入0050與00770，在市場高低點持續買進，分散進場成本，並透過股息再投入，發揮複利效果，讓資產穩健成長。
結論：
2025年，全球市場仍將圍繞科技創新與產業升級發展，台股與美股科技股將是長期成長的關鍵領域。在存股策略上，0050與00770形成互補：
- 0050：提供穩定的台股龍頭企業回報，適合長期持有與存股累積。
- 00770：掌握美國科技股的高成長性，參與全球科技革命帶來的市場機會。
透過0050與00770的合理配置，並採取定期定額投資策略，在2025年建立一個穩健成長的存股組合，達到長期財富增長的目標。
個人想法：
經濟週期的循環將會變快，而二十年來各國只學會了在景氣低迷時大撒錢，回收能力也不怎麼好，因此，未來商品通膨速度只會加快，貨幣只會越來越不值錢，而過多的錢多數會流向股市，進而推升股市。因此購買ETF，尤其投資各國前幾大的公司的ETF，未來性其實相當高。
當然了，以上只是個人想法，不認同也沒關係地，交流交流。
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