以下單純個人想法,非股市大戶、專家或名嘴。

 

這ETF是偶然間看到阿格力介紹的影片發現,這股就選股類別而言,確實與台灣高股息有很大的互補性。台灣股市能選的類別不多又要夠強,能選寥寥無幾,基本就是科技股。而這股選全球績優股,而且多數不是科技股,跟台灣相關ETF是互補,真的很不錯。

目前股息也還不錯,值得關注,但現在建議多等等,川普朝夕令改的政策下全球股市大動蕩遲早會產生短暫的金融海嘯(因為如果真的金融海嘯,全球QE會立刻進場,所以說短暫),再買可以降低成本。

想賺價差這股就比較不建議,畢竟漲幅變化很低,當然啦!如果本很大也還是可以,哈哈!

 

網路介紹也很多,以下爲網路資料整理,想細部研究的人可以看。

00963的基本架構與投資策略

00963追蹤的指數為「NYSE全球特選高股息自由現金流指數」,主要投資於已開發國家的大型企業,涵蓋美國、英國、德國、法國、日本與新加坡等六個市場。選股標準包括市值超過50億美元、股息殖利率高於3%、自由現金流收益率高於6%,並排除博弈、菸草、武器與成人娛樂等產業。成分股每年4月進行調整,單一個股權重上限為10%。

產業配置方面,00963相對分散,主要集中於金融(34.7%)、工業(17%)、原物料(12%)、房地產(11.9%)與能源(11.3%)等領域。代表性成分股包括日本三大海運公司(日本郵船、商船三井、川崎汽船)、美國抵押房地產投資信託公司安納利資本管理公司、英國保險服務公司鳳凰集團控股,以及巴西石油公司等。

優點分析

1. 月配息機制,提供穩定現金流

00963為台灣市場首檔月配息的海外股票ETF,並採用收益平準金制度,確保配息穩定性,避免過度稀釋。對於追求穩定現金流的投資人而言,月配息機制是一大優勢。

2. 稅務優勢,減輕稅負壓力

由於00963的配息屬於境外所得,投資人可享有每年750萬元的免稅額,且免繳健保補充費。這對於高資產族群或希望降低稅負的投資人而言,具有明顯的吸引力。

3. 全球布局,分散投資風險

00963投資於多個已開發國家,產業配置也相對分散,有助於降低單一市場或產業波動對投資組合的影響,提升整體穩健性。

4. 嚴謹的選股標準,提升投資品質

透過市值、股息殖利率與自由現金流收益率等多重篩選標準,00963精選體質良好、股利發放穩定的企業,提升投資組合的品質與穩定性。

缺點分析

1. 內扣費用較高,影響實際報酬

00963的經理費率為0.65%至0.70%,保管費率為0.20%,加上其他費用,總內扣費用可能超過1%。相較於其他ETF,費用偏高,可能侵蝕部分投資報酬。

2. 實際稅負可能高於預期

雖然台灣對境外所得提供免稅額與免健保補充費,但來源國可能對股息課徵稅款,例如美國與德國的股息稅率高達30%,法國為26%,日本為15%。這些稅負將直接影響投資人的實際收益。

3. 成分股集中於特定產業,可能增加風險

00963的成分股主要集中於金融、工業與能源等產業,若這些產業面臨景氣循環或政策調整,可能對ETF表現造成影響。

4. 指數波動度較高,需承擔較大風險

根據公開說明書,00963追蹤指數的年化波動度為17.27%,高於一般全球指數。投資人需具備承擔較大波動的能力,並做好風險管理。

 

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